Kansan mielikuvissa kasinot kytkeytyvät usein tavalla tai toisella rikollisuuteen. Monien mielestä nettikasinot ovat mafian pyörittämiä, ja niiden asiakkaatkin suorastaan tehtailevat rikoksia pelaamisen lomassa. Kivijalkakasinoilla tapahtuu tietenkin usein ryöstöjä Ocean’s Eleven -elokuvan tyyliin.
Kasinomaailman suurrikosten rinnalla kotimaiset ALV-petokset vaikuttavat mitättömältä näpertelyltä. Elokuvista peräisin olevat kuvitelmat kasinorikollisuudesta ovat kuitenkin liioiteltuja, sillä suurin osa pelisivustoista on lainkuuliaisia liikeyrityksiä. Tässä artikkelissa selvitämme, millaisia rikoksia kasinoilla todellisuudessa tapahtuu.
Kasinot ja raharikokset
Kun suomalainen yritys syyllistyy rikokseen, kyseessä on hyvin todennäköisesti arvonlisäveropetos. Yritys ilmoittaa asiakkaalle, että palvelun tai tuotteen hinta sisältää arvonlisäveron, mutta todellisuudessa sitä ei koskaan makseta verottajalle.
ALV-petoksilla viedään vuosittain kymmeniä miljoonia valtion kassasta. Kasinomaailmassa ALV-petokset eivät kuitenkaan ole kovin suuri ongelma, vaan viranomaisia työllistävät enemmän rahanpesu, terrorismin rahoittaminen, veronkierto sekä erityiset rahapelirikokset.
Tutustumme näihin sekä perinteisiä että ilman rekisteröitymistä toimivia nettikasinoita piinaaviin ongelmiin tarkemmin seuraavissa kappaleissa.
Rahanpesu ja terrorismin rahoittaminen
Rikolliset voivat käyttää nettikasinoiden pelitilejä apuvälineenä rahanpesussa ja terrorismin rahoittamisessa. Tämä tapahtuu yksinkertaisesti siten, että pelitilille talletetaan varoja, jotka myöhemmin nostetaan takaisin pankkitilille. Näin laittomasta lähteestä peräisin olevat rahat naamioidaan nettikasinoilta saaduiksi voitoiksi.
Nettikasinot pyrkivät parhaansa mukaan torjumaan rahanpesua ja terrorismin rahoittamista. Tehokkaimmaksi keinoksi on osoittautunut pelaajien henkilötietojen varmistaminen eli KYC-prosessi (Know Your Customer). Pelaajat joutuvat toimittamaan kasinolle todisteita henkilötiedoistaan ja asuinpaikastaan sekä siitä, että he omistavat käyttämänsä maksuvälineet.
Nämä merkit viittaavat rahanpesuun
Poliisi.fi-sivuston mukaan rahapelitoimintaan kohdistuva kokonaisriskitaso on Suomessa kohtalaisen merkittävä. Siksi poliisi on laatinut listan indikaattoreista, joiden avulla rahanpesu voidaan tunnistaa:
- Asiakas käyttää kasinolla huomattavan suuria rahasummia
- Pelaaja muuttaa toimintatapojaan äkillisesti
- Pelaamisen tavoitteena tuntuu olevan jokin muu kuin voittaminen
- Asiakkaan toiminta eroaa muun asiakasryhmän pelikäyttäytymisestä
- Asiakas ei kotiuta voittoja samalle tilille, jolta talletukset tehtiin
- Asiakkaalla on maksuhäiriöstään huolimatta suuri pelibudjetti
- Pelaaja käyttää jollekin muulle kuuluvaa pankkitiliä
- Asiakas siirtää pelitililleen paljon rahaa, mutta pelaa vähän
- Pelaaja on tietoinen pelaamiseen liittyvistä ilmoituskynnysarvoista ja välttelee niiden ylittämistä
- Pelaaminen viittaa useamman henkilön yhteispelaamiseen
Nettikasinot tarkkailevat asiakkaidensa toimintaa ja ilmoittavat epäilyttävistä havainnoistaan viranomaisille.
Veropetokset
Kasinoihin liittyviä veropetoksia on kahdenlaisia:
- Kasino jättää veronsa maksamatta
- Pelaajat eivät ilmoita ETA-alueen ulkopuolelta saamistaan voitoista verottajalle
Jos kasino ei maksa verojaan, kyse on mitä todennäköisimmin tarkoituksella tehdystä rikoksesta. Pelaajat sen sijaan saattavat syyllistyä veropetoksiin myös tietämättään tai unohdusten takia.
Läheskään kaikki pelaajat eivät muista selvittää, onko heidän kasinollaan verovapaisiin voittoihin oikeuttava ETA-lisenssi. Jos ETA-lisenssiä ei ole, voitoista täytyy maksaa veroa, vaikka pelaaja häviäisikin ne seuraavilla pelikierroksilla.
Mitä unohduksista seuraa?
Pelaajan täytyy oma-aloitteisesti lisätä voittonsa veroilmoitukseensa. Jos asia pääsee unohtumaan, seuraukset voivat olla erittäin ikäviä:
- Myöhästymismaksu
- Veronkorotus
- Sakko
- Vankeus
Pikkuvoiton unohtamisesta ei tietenkään joudu vankilaan, mutta myöhästymismaksut ja veronkorotukset voivat vesittää voiton tuottaman ilon melko tehokkaasti. Isompien voittojen pimittämisellä voi olla vakavia rikosoikeudellisia seuraamuksia.
Rahapelirikokset
Suomen rikoslaissa mainitaan erikseen rahapelirikokset, joilla tarkoitetaan laittomien uhkapelien järjestämistä. Myös ulkomaisten rahapelien markkinointi tai välittäminen Suomeen on rahapelirikos. Vakavissa tapauksissa puhutaan nimenomaan rahapelirikoksista, lievemmissä taas rahapelirikkomuksista.
Suomessa vain Veikkaus saa tällä hetkellä järjestää rahapelejä Manner-Suomessa. Jos siis vaikkapa jokin yritys ryhtyisi myymään arpoja ilman lupaa, se syyllistyisi rahapelirikokseen.
Ulkomaalaiset kasinot puolestaan tekevät usein rahapelirikoksia markkinoidessaan pelejään suomalaisille. Jos lakia tulkitaan kirjaimellisesti, peliyhtiöt eivät saisi edes tarjota suomalaisille bonuksia.
Yhteenveto
Arvonlisäveropetokset kuuluvat Suomen yleisimpiin rikoksiin. Yritys perii asiakkailtaan arvonlisäverollisen hinnan, mutta ei todellisuudessa koskaan maksa veroa. Kasinomaailmassa ongelmana ei ole arvonlisävero, vaan muut rikokset. Niistä vakavimpia ovat rahanpesu ja terrorismin rahoittaminen. Rikolliset voivat siirtää pelitileilleen laittomasti saatuja varoja ja kotiuttaa ne sitten pankkitileilleen.
Nettikasinot taistelevat rahanpesua vastaan KYC-prosessin avulla. Pelaajien henkilötietojen tarkistaminen ja epäilyttävän pelikäyttäytymisen tarkkaileminen auttavat erottamaan rikolliset rehtien pelaajien joukosta. Myös veronkierto on kasinoilla yleinen rikos, johon voivat syyllistyä niin kasinot kuin pelaajatkin. Pelaajien kohdalla kyse on usein tietämättömyydestä, sillä kaikki eivät hoksaa tarkistaa kasinon pelilisenssiä. Vain ETA-lisenssi oikeuttaa verovapaisiin voittoihin. Lisäksi lakikirjasta löytyy erityisiä rahapelirikoksia, joissa on kyse laittomasta uhkapelitoiminnasta. Myös ulkomaalaisten kasinoiden pelien markkinointi Suomessa on rahapelirikos.